Como criar um plano de negócios para inspirar confiança nos investidores

By Midori Nediger, Sep 30, 2020

plano de negocios

Um plano de negócios atraente é essencial para todas as empresas em fase de crescimento.

É o documento principal que os investidores em potencial usam para avaliar o potencial de um negócio, sendo acompanhado por um pitch deck.

Para um plano de negócios, você precisa organizar muitas informações em um único documento fácil de ler. Mais do que isso, o design do seu plano de negócios deve ser envolvente, inspirar confiança das partes interessadas e motivá-las a apoiar sua empresa e sua visão.

No início, isso pode parecer assustador, mas vou explicar cada parte para você. Vou compartilhar como escrever um plano de negócios e dominar a comunicação visual.

Este post aborda seis etapas que você precisa saber para criar um plano de negócios atraente e envolvente. Você pode pular para qualquer seção de seu interesse ou lê-la do início ao fim.

  1. Como fazer um plano de negócios (modelos de planos de negócios)
  2. Como elaborar um plano de negócios
  3. Como fazer um sumário executivo atraente
  4. Como usar tabelas e gráficos para apresentar dados
  5. Como comunicar estratégias de crescimento em seu plano de negócios
  6. Como apresentar dados financeiros em seu plano de negócios

1. Como fazer um plano de negócios (modelos de planos de negócios)

Um plano de negócios típico é um documento aprofundado que cobre todas as facetas do seu negócio (presente e futuro). Criar um plano de negócios tradicional faz sentido quando você tem um plano de crescimento claro para os próximos três a cinco anos, precisa de um grande financiamento ou deseja atrair parceiros de longo prazo.

Um plano de negócios profissional normalmente tem as seguintes seções:

  • Capa
  • Índice
  • Sumário executivo
  • Descrição da Empresa
  • Análise de mercado
  • Organização e Gestão
  • Serviço ou linha de produtos
  • Marketing e vendas
  • Pedido de financiamento
  • Projeções financeiras
  • Apêndice

Um plano de negócios pode abranger uma dúzia ou mais de páginas porque apresenta o quadro geral, o mais completo possível, para tranquilizar os outros a investir em você. O investimento pode significar algumas coisas diferentes – geralmente financeiros, mas também como sócios ou funcionários.

As seções que podem exigir muita pesquisa e aumentar o tamanho do seu plano de negócios são a análise de mercado, os planos de marketing e vendas e as projeções financeiras.

Estas são as seções que demonstram sua visão de negócios, sua visão de longo prazo e sua responsabilidade. Visto que seções como o resumo executivo têm o objetivo de chamar a atenção, inspirar e deixar as pessoas entusiasmadas com o seu negócio.

Comece com um modelo de plano de negócios

Para iniciar o seu plano de negócios, economize algum tempo e utilize um modelo personalizável.

A maioria dos modelos de planos de negócios inclui itens como uma página de rosto, um índice e as seções principais de que você precisa. Ele também terá páginas pré-formatadas com texto de espaço reservado e gráficos que você pode trocar.

Demora para fazer pesquisas de mercado, preparar projeções financeiras, analisar sua base de clientes, criar análises de concorrentes… a lista nunca termina.

A última coisa que você quer fazer é desperdiçar seu tempo precioso formatando tal documento.

Crie seu plano de negócios a partir de um modelo existente e customize-o com seu próprio conteúdo.

Com uma estrutura limpa e consistente e cabeçalhos claros, este modelo é o ponto de partida perfeito:

modelo de plano de negocios

 

Então, você está livre para personalizar o modelo com elementos visuais úteis, como gráficos, tabelas e diagramas, que tornarão impossível resistir ao seu argumento de venda.

Um modelo de plano de negócios da Venngage é projetado para ajudá-lo a se comunicar visualmente e explicar ideias complexas de uma forma simples. O modelo de plano de negócios certo para você depende da extensão e dos detalhes de seu plano, sua marca e estilo e as diferentes seções que deseja cobrir.

Se a sua empresa não possui uma equipe de design dedicada, mas ainda assim você precisa escrever um plano de negócios para apresentar aos investidores – crie-o partir de um modelo de plano de negócios pré-projetado:

Modelo de plano de negócios para startups
modelo de plano de negocios


 

Modelo de plano de negócios curto

modelo de plano de negocios

 

Modelo de plano de negócios fosco

modelo de plano de negocios


 

Modelo de plano de negócios minimalista

modelo de plano de negocios


 

Existem milhares de modelos de planos de negócios que podem ser personalizados no editor da Venngage. Para começar a criar o seu modelo de plano de negócios, visite nosso criador de planos de negócios agora mesmo.


 

Numere suas páginas e inclua um índice

Um índice é essencial para ajudar os leitores a navegar no seu documento e encontrar rapidamente seções específicas que são do seu interesse.

É uma boa ideia incluir números de página, títulos de seção principal e subtítulos de seção para fácil referência.

modelo de plano de negocios

 

Manter essas dicas em mente garantirá que o design do seu plano de negócios pareça limpo e profissional, sem desviar a atenção do seu conteúdo. Você quer que suas informações sejam o foco, e não a formatação!

2. Como elaborar um plano de negócios

O seu plano de negócios terá muita informação. Você deseja que seus detalhes intriguem os investidores, em vez de se perder na quantidade de texto. Aqui estão três dicas para escrever um plano de negócios que seja fácil de ler, pareça profissional e seja memorável.

Use bulleted lists, texto em negrito e uma hierarquia de tipo clara para ajudar na escaneabilidade.

Os planos de negócios precisam ser compreensíveis à primeira vista para atrair financiamento. Os investidores procuram informações que os ajudem a compreender o seu negócio de forma rápida e sem muito esforço.

Dê uma olhada neste exemplo:

modelo de plano de negocios

O que se destaca para você?

Para mim, os cabeçalhos verdes sobressaem, facilitando a navegação pelas seções para encontrar o que é do meu interesse.

Isso ocorre porque existe uma hierarquia de fontes definida, dando mais peso visual aos títulos sobre o corpo de texto.

modelo de plano de negocios Sample type hierarchy.

Em seguida, os pontos de venda exclusivos desse negócio são destacados. Como são apresentados em uma lista recuada, são mais fáceis de ver rapidamente, o que provavelmente os tornará mais memoráveis.

Por último, sou atraído pelas estatísticas em negrito – “30% da indústria” e “4 em cada 5 famílias gastaram dinheiro com reformas”.

Estatísticas importantes como essas ajudam bastante a convencer os investidores de que você vale seu tempo e dinheiro. Se você as incluir em parágrafos maiores, certifique-se de que elas se destacam aumentado o peso da fonte.

Em resumo: torne seu relatório fácil de ler rapidamente. Chame a atenção para conclusões importantes com listas recuadas, texto em negrito e uma hierarquia de fontes clara.

Considere utilizar uma ou duas colunas

Se o seu plano de negócios contiver apenas texto, use um layout de coluna única que reforce o fluxo linear do documento. Se incluir alguns dados de apoio na forma de gráficos e tabelas, use um layout de duas colunas para justapor o texto com os dados correspondentes.

modelo de plano de negocios

Use as margens da página para formatar o texto em um comprimento de linha legível

Quando lemos longas passagens de texto, a legibilidade depende de como o texto flui na página. Algo chamado comprimento da linha (o número de caracteres em uma linha horizontal do texto) desempenha um papel muito importante para este fator, e é algo que você deve considerar ao formatar o seu plano de negócios.

Para definir o comprimento da linha, designers e tipógrafos brincam com a largura das margens da página (as bordas de um documento que não contém texto ou imagem) com o objetivo de maximizar a legibilidade.

Geralmente, o comprimento ideal da linha fica entre 40 e 90 caracteres por linha. Se for mais curto ou longo, você terá a sensação de que há algo de estranho com seu documento.

modelo de plano de negocios

Fonte

Como você consegue isso em seu plano de negócios?

Se você usar um layout de coluna única, use margens largas (4 a 5 cm) para limitar o texto a menos de 90 caracteres por linha.

modelo de plano de negocios

 

Com um layout de duas colunas, pode ser necessário usar margens mais estreitas (possivelmente no mínimo 1,3 cm de cada lado) para garantir que haja espaço suficiente para pelo menos 40 caracteres por linha de texto.

modelo de plano de negocios

 

A última coisa a lembrar sobre margens e comprimento da linha: não os altere de uma página para outra. Use margens consistentes em todo o documento.

3. Como fazer um sumário executivo atraente

Um sumário executivo é um resumo do seu plano de negócios. Deve ser conciso e prender seus leitores. Deve assegurar às partes interessadas que o seu plano de negócios valerá a pena ser lido.

Como você escolhe estruturar seu sumário executivo é fundamental. Você pode fornecer muitas informações excelentes que simplesmente se perdem em um mar de texto e parágrafos. Mesmo que alguém o leia inteiramente, pode ter perdido algo.

Para fazer com que as informações importantes se destaquem, use títulos vibrantes, incorpore elementos visuais e divida o layout do seu texto.

modelo de plano de negocios sumario executivo


 

Nem todo investidor busca a mesma coisa. Alguns se preocuparão mais com quem você ou sua equipe executiva são, enquanto outros estão interessados apenas nas finanças do negócio. Identificar cada seção torna mais fácil para os leitores encontrarem exatamente o que procuram.

Você também pode listar as principais conclusões, explicando-as brevemente no sumário executivo. Se o seu leitor encontrar tudo o que precisa saber nele, ele ficará feliz em ler o restante do plano de negócios.

modelo de plano de negocios sumario executivo


 

4. Use uma cor característica para “amarrar” seu plano de negócios

A cor deve ser usada com parcimônia em documentos profissionais, como planos de negócios. Em vez de adicionar cores apenas por motivos estéticos, pense na seleção de cores como outra ferramenta para destacar as informações nas quais você deseja que seu leitor se foque e para promover a coesão no documento.

Você não precisa de mais do que uma única cor (idealmente uma das cores da sua marca) para conseguir isso em um plano de negócios.

Nos gráficos, as cores devem ser usadas apenas para esclarecer tendências e relações. Use-as para enfatizar pontos individuais de dados importantes, diferenciar entre valores reais e projetados ou agrupar dados relacionados:

modelo de plano de negocios

 

No restante do seu plano de negócios, mantenha a cor no mínimo. Se desejar, use-a para destacar os títulos ou os pontos principais em textos longos, diagramas ou tabelas.

O legal de manter a simplicidade nas cores de um documento? Fica mais difícil estragar o visual e, sem qualquer trabalho de design complexo, cria um senso de coesão e unidade num documento.

4. Como usar tabelas e gráficos para apresentar seus dados

Uma vez que seu plano de negócios deve ser apoiado por dados sólidos, você pode querer incluir alguns desses dados como evidência, na forma de gráficos, tabelas ou diagramas. Mesmo os recursos visuais simples podem comunicar melhor do que longos parágrafos de texto.

A seguir, mencionarei alguns tipos específicos de gráficos comumente usados em planos de negócios, mas primeiro vamos revisar algumas táticas gerais de design de gráficos.

Use títulos descritivos e adicione comentários para destacar os pontos do gráfico

Evite títulos genéricos sempre que possível. Maximize o valor e o impacto do seu gráfico, fornecendo insights para atrair o leitor já no título.

modelo de plano de negocios

Fonte

Na mesma linha, adicione comentários sobre os dados ou tendências que apóiem o seu caso.

modelo de plano de negocios

Fonte

A repetição das mensagens principais em um gráfico, no título, nos comentários e nas legendas, pode melhorar a compreensão e a lembrança de quem visualizar essas mensagens.

Ajude a entender o tamanho e a participação de mercado com gráficos de pizza e de área

Uma análise do potencial do mercado é um pilar fundamental do seu plano de negócios. O tamanho e a participação de mercado são dois componentes principais de uma análise bem feita.

Esses números costumam chegar a milhões e bilhões (quanto mais, melhor, na verdade), mas a maioria das pessoas tem dificuldade em entender o significado de valores tão altos. No nível superficial, podemos entender que um bilhão é mil vezes maior que um milhão, mas geralmente temos dificuldade em compreender o que isso realmente significa.

Esta é a oportunidade perfeita para adicionar alguns recursos visuais ao seu plano de negócios.

Use gráficos de bolhas para representar o tamanho do mercado

Os gráficos de bolhas são úteis para mostrar proporções gerais entre números. Confira este da nossa versão reformulada do primeiro pitch deck da AirBnb:

modelo de plano de negocios

 

Sem ter que pensar nos valores absolutos desses números muito grandes, podemos ver rapidamente como eles se relacionam uns com os outros.

Embora os gráficos de bolhas sejam bons para fazer comparações rápidas e gerais, eles são menos úteis quando se trata de medições precisas. Para ajudar os leitores a fazer julgamentos de proporção um pouco mais precisos:

Use gráficos de rosca ou pizza para representar a participação e a composição do mercado

Os gráficos de rosca ou pizza são o padrão do setor para mostrar a participação e composição do mercado, uma vez que se trata do método mais amplamente compreendido para representar relações parte-todo.

A maneira como a Uber analisa seu mercado com um gráfico simples de rosca faz com que seu maior segmento (uma conclusão importante) realmente se destaque, enquanto as diferenças mais sutis entre os segmentos menores continuam evidentes.

modelo de plano de negocios

 

Ao apresentar uma análise de mercado, use gráficos de pizza, gráficos de rosca ou gráficos de bolhas para ajudar o leitor a entender proporções e relações parte-todo.

Use histogramas e gráficos de barras para representar distribuições demográficas em resumos de segmentação do mercado

Outra parte da análise do potencial de mercado é identificar e entender o público-alvo. Isso significa segmentar clientes por geografia, interesses, dados demográficos… qualquer coisa que possa afetar o comportamento de compra.

Duas métricas padrão que a maioria das empresas inclui em um resumo de segmentação do mercado são a idade e o sexo do cliente. Esses dados são facilmente resumidos em um histograma, com barras que representam a distribuição por faixa etária.

modelo de plano de negocios

 

Os gráficos de barras podem então ser usados para contrastar os principais comportamentos e escolhas de estilo de vida dos principais segmentos de consumidores.

modelo de plano de negocios

 

Histogramas e gráficos de barras são recursos padrão de um resumo de segmentação de mercado. Use-os em conjunto para identificar e apresentar informações sobre os principais segmentos de clientes.

Defina os principais marcos com um gráfico de Gantt

Os investidores querem saber se você tem um plano concreto para ajudá-lo a alcançar suas metas de receita. Ao formular seus objetivos, use o princípio SMART para fornecer aos investidores uma visão muito clara de como você pretende alcançá-los.

Use um gráfico de Gantt (uma espécie de gráfico de barras modificado) para descrever os principais marcos e fases da sua estratégia comercial. Tente incluir um plano plurianual, dividido por trimestre e por projeto ou departamento.

modelo de plano de negocios

Fonte

Você pode criar seu próprio gráfico de Gantt com a Venngage.

5. Como comunicar estratégias de crescimento em seu plano de negócios

Não importa o quão impressionante seja sua linha de produtos ou serviços, a sua empresa não crescerá apenas como um passe de mágica. Você precisa estabelecer planos de marketing e vendas e comunicar as estratégias de forma eficaz às partes interessadas.

Comece reconhecendo o seu mercado-alvo – qual é a audiência que você está focando? Afinal, é nisso que girarão seus esforços de marketing e vendas.

Demonstre uma compreensão da concorrência de mercado. Você sempre terá concorrência direta ou indireta, e mostrar como o seu planejamento representa isso é fundamental. Depois, você pode falar sobre os planos e estratégias reais que deseja implementar.

Apresente o seu público-alvo com guias de persona

Um produto pode funcionar por conta própria. Mas o seu valor é determinado quando existe um mercado claro e óbvio para ele. Você pode apontar as deficiências de sua concorrência, mas também precisa mostrar que seu público-alvo existe e como você o está servindo.

Um guia de persona fornece uma grande quantidade de contexto para os leitores de seu plano de negócios. É a melhor maneira para eles entenderem quem se preocupa com seu produto ou serviço, como ele se alinha ao estilo de vida e às necessidades deles e por que suas táticas de marketing e vendas funcionarão.

modelo de plano de negocios guia de persona


 

Um guia de persona precisa ser detalhado e compartilhar uma compreensão íntima do seu público-alvo. Quanto mais você divulgar, mais reconfortantes serão sua pesquisa e seu plano de negócios geral.

modelo de plano de negocios guia de persona


 

Mesmo se você não tiver uma base de clientes substancial, ainda pode criar um guia de persona para mostrar que tipo de audiência você está focando.

modelo de plano de negocios guia de persona


 

Destaque os concorrentes e diferencie-se com uma análise SWOT

Todo plano de negócios deve incluir uma análise do cenário competitivo – uma avaliação dos pontos fortes e fracos dos concorrentes.

Em termos visuais, essa análise competitiva é tipicamente resumida em uma matriz de análise SWOT.

modelo de plano de negocios analise swot


 

Você também pode apresentar a análise SWOT como uma tabela ou uma lista. O layout é com você e o foco deve estar nos pontos fortes, pontos fracos, oportunidades e ameaças em relação aos seus concorrentes.

modelo de plano de negocios analise swot


 

Embora a estrutura de análise SWOT forneça insights valiosos, não é o reflexo completo de seu cenário competitivo. Por exemplo, não é fácil ver rapidamente as qualidades que diferenciam sua empresa de seus concorrentes.

Para destacar as ofertas que o diferenciam de seus concorrentes, uma matriz de comparação é mais eficaz. Dê uma olhada nestes dois modelos:

modelo de plano de negocios matriz de comparação


 

modelo de plano de negocios

 

Com uma comparação direta do concorrente, é fácil apresentar os principais diferenciais entre as opções existentes para um produto ou serviço e seu negócio.

Alternativamente, um “Quadrante Mágico” pode ser útil quando você estiver focado em comparar duas métricas principais (principais diferenciadores):

modelo de plano de negocios

Fonte

Finalmente, em um mercado competitivo, haverá muitos competidores que competem direta ou indiretamente com você. A análise de todos eles pode não ser necessária. Em vez disso, você pode apontar visualmente para o espaço que irá abordar, que foi ignorado até agora.

Para fazer isso, um gráfico de priorização pode ser usado. Ao traçar empresas concorrentes em um gráfico de priorização, você destaca as experiências em que os concorrentes existentes se concentram e onde seu negócio se encaixa.

modelo de plano de negocios

Fonte

Use roadmaps para apresentar seus planos de marketing e vendas

Para explicar qualquer plano de marketing ou vendas de longo prazo, você precisa de recursos visuais. É mais fácil dividir as estratégias que você implantará a cada mês ou a cada trimestre, quando você pode realmente mostrar do que está falando.

Lembre-se de que as pessoas que estão lendo seu plano de negócios podem não ser profissionais de marketing ou executivos de vendas. Ser capaz de expor sua abordagem de uma forma organizada mostra o quanto você pensou em suas estratégias de crescimento.

Você pode criar um roadmap simples que aponta para o que você fará ao longo do ano. Quanto mais detalhado, melhor.

modelo de plano de negocios roadmpar de marketing


 

Você também pode apresentar o roadmap de produto, com o roadmap de marketing de como o negócio estará crescendo de maneira geral.

modelo de plano de negocios roadmap de produto


 

Você também não precisa usar um layout de roadmap tradicional. Experimente formatos diferentes, pois você pode achar um mais fácil de trabalhar do que outro. Contanto que o período de tempo para estratégias diferentes seja claro, o seu roadmap será fácil de entender.

modelo de plano de negocios roadmap de marketing


 

6. Como apresentar dados financeiros em seu plano de negócios

Apresentar dados financeiros não é fácil. Você tem que calcular muitos números antes de compartilhar as projeções com confiança. Você também precisará explicar como chegou aos números e se preparar para as perguntas.

Entender como organizar as suas informações é fundamental para orientar investidores em potencial e outras partes interessadas em suas projeções.

Use fluxogramas organizacionais e tabelas de resumo para detalhamentos orçamentários e resumos financeiros

A seção financeira do seu plano de negócios receberá muita atenção dos investidores. Gráficos de barras e gráficos de pizza simples não serão suficientes, pois não podem apresentar dados financeiros com muitos detalhes.

Se sua empresa já estiver em operação há algum tempo, os investidores esperam um relatório detalhado de receitas e despesas. As tabelas geralmente são a melhor opção para esse tipo de resumo financeiro, pois fornecem uma visão imparcial dos números e permitem que os investidores procurem valores específicos.

modelo de plano de negocios

 

Se você estiver interessado em destacar uma tendência específica, no entanto, convém incluir um gráfico de linhas com um recorte menor de seus dados financeiros:

modelo de plano de negocios

 

Se você está apenas começando seu negócio e não possui dados de receita detalhados, ainda poderá fornecer informações úteis sobre seu orçamento. Descreva a alocação de recursos de nível superior com um fluxograma organizacional.

modelo de plano de negocios

 

Use gráficos de linha ou barra para visualizar tendências financeiras

Você pode usar diferentes tipos de gráficos para mostrar também o desempenho de sua empresa até o momento.

Você pode compartilhar os resultados ao longo de um ano com um gráfico de linha. Isso é eficaz para mostrar um conjunto geral de tendências e taxas de crescimento.

modelo de plano de negocios gráfico


 

Você também pode comparar anos anteriores para destacar como seu negócio cresceu.

Seu público deve ser capaz de tirar conclusões de seus dados em segundos. Se houver informações demais ou se for difícil encontrar informações importantes, eles perderão o interesse.

modelo de plano de negocios receita


 

Um breve resumo

Um plano de negócios é o documento-chave que toda empresa que está começando precisa para apresentar sua visão a potenciais investidores.

A qualidade de um plano de negócios pode ser o sucesso ou fracasso de uma empresa em fase inicial. Aqui está uma rápida recapitulação do que abordamos ao longo deste conteúdo:

  1. Como fazer um plano de negócios
    • Comece com um modelo personalizável
    • Use um índice e páginas numeradas
  2. Como elaborar um plano de negócios
    • Utilize listas, títulos em negrito e foque em facilitar ao máximo a leitura
    • Considere o uso de uma coluna ou duas colunas
    • Mantenha as margens da página
  3. Como fazer um sumário executivo atraente
    • Crie títulos para identificar as informações mais importantes
    • Opte por uma paleta de cores temáticas para o seu design
  4. Como usar tabelas e gráficos para apresentar dados
    • Crie títulos descritivos e faça comentários
    • Use gráficos de área e pizza para explicar o tamanho do mercado e sua participação no mercado
    • Use gráficos de pizza ou rosca para visualizar a participação de marketing e a composição do mercado
    • Use gráficos de barras e histogramas para exibir dados demográficos
    • Destaque os principais marcos com um gráfico de Gantt
  5. Como comunicar estratégias de crescimento em seu plano de negócios
    • Identifique o seu público-alvo usando guias de persona
    • Diferencie-se com uma análise SWOT ou gráfico de concorrentes
    • Cire roadmaps para visualizar seus planos de marketing e vendas
  6. Como apresentar dados financeiros em seu plano de negócios
    • Utilize fluxogramas e tabelas de resumo para análises financeiras
    • Use gráficos de linha ou barra para tendências e projeções financeiras

Você pode consultar esta conteúdo sempre que precisar enquanto trabalha em seu plano de negócios.

About Midori Nediger

Midori compartilha truques de comunicação visual e dicas como designer de informações na Venngage. Ela está especialmente interessada em ajudar as pessoas a comunicar informações complexas.